近年來，以家族信托為代表的財富傳承方式在中國發(fā)展很快，但從目前中國家族財富管理市場發(fā)展來看，多數(shù)機構(gòu)會更加關(guān)注傳承中的物質(zhì)財富傳承，能夠全方面解決客戶的財富、企業(yè)、精神文化傳承與家族治理等綜合需求的機構(gòu)卻很少。針對此類痛點，瑞承家族辦公室要解決的，則不僅僅是財富傳承的需求，而是包括企業(yè)、資產(chǎn)、能力、價值觀、社會影響力等多方面的傳遞，并能夠針對高凈值人群提供個性化、專業(yè)、全面的服務(wù)。

過去70多年，中國經(jīng)濟發(fā)展取得舉世矚目的成就，高凈值人群快速增長。與此同時，執(zhí)掌家族財富的一代人，已普遍到了面臨傳承問題的關(guān)口。UBS、Campden Wealth發(fā)布的《2020中國家族財富與家族辦公室調(diào)研報告》 顯示，中國內(nèi)地家族財富僅已管理 67%，有超過 75% 的超高凈值人群亟需家族辦公室服務(wù)。如何通過清晰的家族治理架構(gòu)、統(tǒng)一的家族價值觀，來實現(xiàn)財富、企業(yè)與家風文化的永續(xù)傳承，是亟待解決的問題。

宜信財富聯(lián)席總裁、瑞承家族辦公室總裁尚筱表示“從宜信財富超高凈值客戶的需求來看，他們最迫切的需求：第一是關(guān)注企業(yè)本身如何破局，第二是關(guān)注財富傳承，第三是關(guān)注如何把握新的投資機會。對此，選擇可以幫助他們進行財富管理、企業(yè)傳承乃至文化傳承的家族辦公室，會是超高凈值人群進行傳承的有效方式。”

瑞承家族辦公室總裁尚筱提出，關(guān)于財富傳承，我們可以應(yīng)用家族信托、保險、遺囑等多種財富管理工具，在全球進行資產(chǎn)配置，進行金融資產(chǎn)、不動產(chǎn)、股權(quán)資產(chǎn)等多類別資產(chǎn)的傳承，并針對不同地區(qū)的法律稅務(wù)問題，有針對性的進行籌劃。在企業(yè)傳承方面，我們可以提供法務(wù)、稅務(wù)等企業(yè)經(jīng)營咨詢服務(wù)，陪伴企業(yè)成長。同時，通過建立企業(yè)生態(tài)圈來幫助企業(yè)多方位解決經(jīng)營難題，搭建企業(yè)家交流平臺。尚筱表示，會充分考慮不同地區(qū)的法律、稅務(wù)問題，幫助客戶綜合性的進行全球資產(chǎn)配置，并通過確定委托投資策略，綜合流動性、安全性、收益性等多方面考量進行專戶委托，從而量身定制，滿足客戶的個性化投資需求。這不僅可以幫助客戶實現(xiàn)財富的保值增值，也可以有效為客戶解決境外資產(chǎn)的管理和傳承問題。

瑞承家族辦公室將基于超高凈值人群“企、投、傳”的需求定位，結(jié)合聯(lián)合國17個可持續(xù)發(fā)展目標，參考國際影響力投資、責任投資的評價原則和方法，建立金字塔評價模型，實現(xiàn)“未來產(chǎn)業(yè)、美好生活、永續(xù)傳承”的社會價值主張。

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